近期，南京地區(qū)非法集資活動(dòng)有所抬頭，涉及金額巨大，嚴(yán)重威脅金融安全，為有效遏制非法集資行為，南京市金融監(jiān)管部門加強(qiáng)了監(jiān)管力度，采取了一系列措施，其中包括加強(qiáng)宣傳教育，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；建立信息共享機(jī)制，加強(qiáng)跨部門協(xié)作；加大執(zhí)法力度，對(duì)非法集資行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，還加強(qiáng)了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，要求其嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)這些措施的實(shí)施，南京市正逐步構(gòu)建起一道堅(jiān)實(shí)的金融安全網(wǎng)，為維護(hù)金融穩(wěn)定和保護(hù)投資者利益提供了有力保障。
南京非法集資現(xiàn)狀分析
近年來(lái)，南京作為江蘇省的省會(huì)城市，非法集資問(wèn)題同樣呈現(xiàn)出復(fù)雜多變、隱蔽性增強(qiáng)的趨勢(shì)，非法集資活動(dòng)不僅在投資理財(cái)、P2P網(wǎng)貸、房地產(chǎn)項(xiàng)目、養(yǎng)老服務(wù)等傳統(tǒng)領(lǐng)域中頻發(fā)，還逐漸向新型經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域如區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等滲透，這些非法集資活動(dòng)往往以高回報(bào)為誘餌，承諾短期內(nèi)獲得高額收益，但實(shí)際上卻是以新還舊、龐氏騙局的典型特征，受害者多為中老年人和對(duì)金融市場(chǎng)了解不深的投資者，他們往往因貪圖高息而深陷其中,最終導(dǎo)致血本無(wú)歸。
最新監(jiān)管動(dòng)態(tài)與成效
（一）強(qiáng)化政策法規(guī)建設(shè)
為有效遏制非法集資活動(dòng)，南京市人民政府及金融監(jiān)管部門不斷加強(qiáng)政策法規(guī)的制定與完善，2023年，南京市出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)》，明確提出要構(gòu)建“政府主導(dǎo)、部門協(xié)作、行業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)督”的多元化防范和處置機(jī)制，對(duì)《南京市處置非法集資條例》進(jìn)行了修訂，進(jìn)一步細(xì)化了非法集資的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、處置程序和法律責(zé)任,為依法打擊非法集資提供了堅(jiān)實(shí)的法制保障。
（二）科技賦能監(jiān)管
面對(duì)非法集資手段的不斷翻新，南京市積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，構(gòu)建了“智慧金融監(jiān)管平臺(tái)”，該平臺(tái)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)異常交易行為，對(duì)疑似非法集資活動(dòng)進(jìn)行預(yù)警和追蹤，有效提高了監(jiān)管的精準(zhǔn)度和效率，通過(guò)建立跨部門信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了工商、稅務(wù)、公安等多部門間的數(shù)據(jù)互聯(lián)互通,形成了對(duì)非法集資活動(dòng)的立體化監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)。
（三）加大宣傳教育力度
為增強(qiáng)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，南京市各級(jí)政府和金融機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展“防范非法集資”宣傳教育活動(dòng)，通過(guò)線上線下相結(jié)合的方式，利用電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)、社區(qū)宣傳欄等多種渠道，普及金融知識(shí)，揭露非法集資的常見(jiàn)手法和危害，特別是針對(duì)老年人群體的特點(diǎn)，開(kāi)展了一系列“銀發(fā)課堂”，用通俗易懂的語(yǔ)言講解投資理財(cái)?shù)恼?guī)渠道和注意事項(xiàng),有效提升了老年人的自我保護(hù)能力。
（四）嚴(yán)厲打擊與案例警示
南京市公安機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門對(duì)非法集資活動(dòng)保持高壓態(tài)勢(shì)，對(duì)查處的案件一律依法嚴(yán)懲不貸，2023年以來(lái)，已成功破獲多起重大非法集資案件，涉案金額巨大、影響惡劣的“某投資公司”等案件相繼被曝光并得到妥善處理，通過(guò)這些案例的公開(kāi)通報(bào)和警示教育，不僅震懾了潛在的違法者，也提醒了廣大投資者要擦亮眼睛,警惕高息誘惑背后的陷阱。
對(duì)公眾的警示與建議
面對(duì)復(fù)雜的金融環(huán)境，作為普通投資者，應(yīng)如何保護(hù)自己免受非法集資的侵害？以下幾點(diǎn)建議供大家參考：
- 理性投資：切勿被“高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”的宣傳所迷惑，理性分析投資項(xiàng)目的真實(shí)性和可行性，天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐”,高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。
- 了解產(chǎn)品：在投資前務(wù)必詳細(xì)了解產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)及發(fā)行方的資質(zhì)和信譽(yù)，對(duì)于不熟悉的產(chǎn)品或公司,可咨詢專業(yè)人士或相關(guān)機(jī)構(gòu)。
- 合法渠道：選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資理財(cái)，避免通過(guò)非正規(guī)渠道參與所謂的“投資項(xiàng)目”。
- 警惕宣傳：對(duì)于那些通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)等途徑頻繁推銷高息產(chǎn)品的行為要保持高度警惕,必要時(shí)可向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
- 增強(qiáng)法律意識(shí)：學(xué)習(xí)基本的金融法律知識(shí)，了解非法集資的法律后果,提高自我保護(hù)能力。
